Zajęcie gotówki w Holandii: Twoje prawa i jak je odzyskać

Noszenie lub przechowywanie gotówki nie jest w Holandii nielegalne, ale policja i służby celne mogą ją skonfiskować w przypadku podejrzenia popełnienia przestępstwa, nawet jeśli sam nie jesteś podejrzanym. Możesz zakwestionować konfiskatę, składając pisemną skargę (klaagschrift) do sądu na podstawie artykułu 552a holenderskiego kodeksu postępowania karnego (Wetboek van Strafvordering, Sv). Im silniejszy dowód pochodzenia pieniędzy, tym większe szanse.

Poniżej wyjaśniamy, na jakich podstawach prawnych można zająć gotówkę, jakie zabezpieczenia mają zastosowanie, co mówi niedawne orzecznictwo Sądu Najwyższego i co możesz zrobić, aby odzyskać swoje pieniądze.

Na jakiej podstawie prawnej policja może zająć gotówkę?

Istnieją dwa główne powody. Zgodnie z artykułem 94 Sv gotówka może zostać zajęta w celu ustalenia prawdy lub wykazania nielegalnie uzyskanych korzyści; zgodnie z artykułem 94a Sv może zostać zajęta jako zabezpieczenie przyszłej grzywny lub nakazu konfiskaty.

To, która podstawa ma zastosowanie, decyduje o tym, co możesz argumentować i co prawdopodobnie stanie się z pieniędzmi na koniec sprawy. Zawsze pytaj, która z tych dwóch podstaw została wykorzystana.

Zajęcie w celu ustalenia prawdy (art. 94 s.)

Zgodnie z artykułem 94 Sv, każdy przedmiot, który może pomóc w ustaleniu prawdy lub wskazywać na nielegalnie uzyskane dochody, może zostać zajęty. Typowym przykładem jest gotówka, zwłaszcza w przypadku podejrzenia prania pieniędzy, handlu narkotykami lub oszustwa.

Próg jest stosunkowo niski. Funkcjonariusz prowadzący dochodzenie może zająć gotówkę w przypadku podejrzenia popełnienia przestępstwa; nie jest wymagana uprzednia zgoda sędziego. Po zakończeniu sprawy sąd decyduje, czy pieniądze zostaną przepadnięte, wycofane z obiegu, czy zwrócone.

Zajęcie konserwatorium (artykuł 94a Sv)

Zgodnie z artykułem 94a Sv, pieniądze mogą zostać zajęte w celu zabezpieczenia zapłaty przyszłej grzywny lub nakazu konfiskaty (ontnemingsmaatregel). Nazywa się to zajęciem konserwatorskim (conservatoir beslag).

To wykracza poza zajęcie na podstawie art. 94 Sv, ponieważ pieniądze nie muszą być związane z przestępstwem: służą jedynie jako zabezpieczenie. Zasadniczo wymaga to pisemnego upoważnienia sędziego śledczego (rechter-commissaris) na podstawie art. 103 Sv. W pewnych okolicznościach można również w ten sposób zająć pieniądze należące do osoby innej niż podejrzany.

Co dzieje się z zajętą ​​gotówką?

Zajęta gotówka jest zazwyczaj wpłacana na rachunek bankowy depozytariusza tak szybko, jak to możliwe. Utracisz dostęp do pieniędzy na czas trwania zajęcia.

Zasady przechowywania określono w rozporządzeniu w sprawie przedmiotów zajętych (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen). Same pieniądze nie podlegają przepadkowi, ale nie można ich wydać ani zainwestować, a zajęcie może trwać długo.

Jakie prawa Ci przysługują, gdy Twoje pieniądze zostaną zajęte?

Masz prawo do pisemnego potwierdzenia i możesz złożyć skargę do sądu. Sąd musi rozpatrzyć Twoje konkretne argumenty, w tym argumenty dotyczące proporcjonalności.

Prawa te nie zawsze obowiązują automatycznie. Musisz powołać się na nie samodzielnie.

Prawo do paragonu

W przypadku zajęcia gotówki przez policję, przysługuje Ci pisemne potwierdzenie (bewijs van inbeslagneming) określające kwotę i okoliczności jej zajścia. Zachowaj je starannie: będzie to Twój główny dowód w późniejszym postępowaniu.

Zapisz także datę, godzinę, miejsce oraz imię i nazwisko lub numer funkcjonariusza, tak szybko, jak to możliwe.

Procedura składania skarg (art. 552a s.)

Możesz zwrócić się do sądu o uchylenie zajęcia i zwrot pieniędzy, składając pisemny wniosek. Sąd rozpatruje wniosek w siedzibie sądu, a Ty masz prawo zostać wysłuchany.

Skargę można złożyć w trakcie trwania postępowania karnego i do trzech miesięcy po jego zakończeniu. Składa się ją w sądzie, w którym toczy się lub będzie rozpatrywana sprawa. Nie zwlekaj ze złożeniem skargi: im dłużej trwa zajęcie, tym trudniej udowodnić, że jest ono zbędne.

Jakie kryterium stosuje sąd?

Sąd ocenia, czy interesy śledztwa karnego uzasadniają kontynuację zajęcia. Kryterium jest surowe dla osoby składającej skargę.

W przypadku zajęcia na podstawie art. 94 Sv skarga jest zasadna tylko wtedy, gdy jest wysoce nieprawdopodobne, że sąd karny wyda później orzeczenie o przepadku lub wycofaniu pieniędzy z obiegu. W przypadku zajęcia zabezpieczającego na podstawie art. 94a Sv pytanie brzmi, czy jest wysoce nieprawdopodobne, że zostanie wydany nakaz konfiskaty lub nałożona grzywna. Dlatego udokumentowane wyjaśnienie legalnego pochodzenia pieniędzy jest znacznie cenniejsze niż ogólny zarzut niesłuszności zajęcia.

Proporcjonalność i pomocniczość

Zajęcie musi być proporcjonalne. Jeżeli zajęta kwota jest znacznie wyższa niż przewidywana grzywna lub nakaz konfiskaty , może to być podstawą do częściowego uchylenia zajęcia.

Sąd nie musi tego oceniać z własnej inicjatywy. Jeśli jednak przedstawisz konkretne argumenty, musi je zbadać i uzasadnić.

Co mówi najnowsze orzecznictwo?

Sąd Najwyższy (Hoge Raad) zaostrzył w ostatnich latach zasady dotyczące skarg na zajęte środki pieniężne. Wspólnym mianownikiem jest to, że sąd musi poważnie traktować konkretne, udokumentowane argumenty.

Proporcjonalność jest badana, gdy ją podnosisz

W wyroku z 31 stycznia 2023 r. (ECLI:NL:HR:2023:128) Sąd Najwyższy orzekł, że sąd nie musi badać z urzędu zasad proporcjonalności i subsydiarności. Musi to zrobić, jeśli skarżący argumentuje, że jego interes w odzyskaniu pieniędzy przeważa nad interesem śledztwa.

W wyroku z dnia 27 maja 2025 r. ( ECLI:NL:HR:2025:804 ) skarżący argumentował, że wartość majątku zajętego na podstawie art. 94a Sv (około 67 775 euro) była znacznie wyższa niż 38 000 euro, na które zajęcie miało na celu uzyskanie oczekiwanego nakazu zapłaty odszkodowania (schadevergoedingsmaatregel). Sąd niższej instancji odrzucił ten argument, powołując się na uproszczony charakter postępowania w sprawie skargi. Sąd Najwyższy orzekł, że sąd niższej instancji powinien był zbadać ten argument merytorycznie.

Należy przedstawić wiarygodne wyjaśnienie

W wyroku z 7 lutego 2023 r. (ECLI:NL:HR:2023:166) zajęta gotówka została, według skarżącego, właśnie wypłacona z jego konta bankowego. Sąd Najwyższy stwierdził, że sąd niższej instancji nie wyjaśnił w wystarczającym stopniu, dlaczego zajęcie powinno być kontynuowane, biorąc pod uwagę to wyjaśnienie.

Strony trzecie, które roszczą sobie prawo do pieniędzy

Jeśli ktoś inny niż podejrzany twierdzi, że jest właścicielem zajętych pieniędzy, sąd bada, czy można zasadnie uznać tę osobę za prawowitego właściciela (rechthebbende). W wyroku z 3 września 2024 r. (ECLI:NL:HR:2024:1123) Sąd Najwyższy uchylił orzeczenie, które nie odnosiło się do szczegółowych wyjaśnień osoby trzeciej dotyczących jej działalności w zakresie przekazów pieniężnych.

Wyrok z 26 marca 2024 r. (ECLI:NL:HR:2024:442) dotyczył małoletniego, który domagał się zwrotu przedmiotów zajętych w domu jego rodziców. Sąd Najwyższy orzekł, że sąd musi ocenić, czy małoletni kwalifikuje się jako właściciel, ale podtrzymał decyzję o zajęciu z innego powodu: wymagało tego śledztwo prowadzone przeciwko matce.

Błędy proceduralne

Zajęcie może być również bezprawne z powodu błędu proceduralnego, na przykład gdy wykracza poza zakres dozwolonego środka dochodzeniowego. W takim przypadku sąd może uchylić zajęcie, niezależnie od źródła pochodzenia środków pieniężnych.

Sąd Rejonowy w Rotterdamie doszedł do takiego wniosku 7 marca 2025 r. (ECLI:NL:RBROT:2025:3360). Prokurator delegowany w Europie zajął gotówkę na podstawie nakazu dochodzeniowego, który obejmował dokumenty i dowody wydatków, ale nie samo zajęcie gotówki.

Jak można udowodnić, że pieniądze są legalne?

W praktyce musisz udowodnić, że pieniądze nie pochodzą z przestępstwa. Najważniejsza jest obiektywna, pisemna dokumentacja.

Przydatne dowody obejmują:

• wyciągi bankowe wykazujące wypłatę lub przelew pieniędzy;
• zeznania podatkowe i oceny wykazujące istnienie aktywów;
• faktury, umowy lub kasy fiskalne dla transakcji biznesowych;
• akty notarialne lub wyciągi bankowe dotyczące dziedziczenia lub darowizny;
• oświadczenia notariusza, księgowego lub innych osób o pochodzeniu środków.

Samo oświadczenie zazwyczaj nie wystarczy. Pamiętaj, że wyjaśnienia złożone policji w momencie zajęcia mienia będą porównywane z późniejszymi dokumentami. Jeśli jesteś podejrzanym, często warto skonsultować się z prawnikiem, zanim wyjaśnisz, skąd pochodzą pieniądze.

Czy służby celne mogą skonfiskować gotówkę na granicy?

Tak. Wjeżdżając do UE lub wyjeżdżając z niej z gotówką w wysokości 10 000 EUR lub więcej, należy zgłosić to celnikom zgodnie z Rozporządzeniem UE 2018/1672. W przeciwnym razie celnicy mogą tymczasowo zatrzymać pieniądze.

Służba Celna lub Królewska Holenderska Izba Kontroli (Koninklijke Marechaussee) mogą również zatrzymać gotówkę poniżej tej kwoty, jeśli istnieją przesłanki wskazujące na jej związek z działalnością przestępczą. W Holandii nie ma maksymalnej kwoty gotówki, jaką można przewozić, ale duża ilość bez jasnego uzasadnienia może skutkować wszczęciem dochodzenia w sprawie prania pieniędzy.

Co należy zrobić w przypadku zajęcia gotówki?

Poproś o paragon, dowiedz się o podstawę prawną, zbierz dowody legalnego pochodzenia i złóż reklamację w terminie. Nie polegaj na niejasnych obietnicach zwrotu pieniędzy.

• W chwili zajęcia poproś o pisemne potwierdzenie i zanotuj datę, godzinę oraz nazwisko funkcjonariusza.
• Zapytaj swojego prawnika, czy zajęcie odbywa się na podstawie artykułu 94 czy artykułu 94a Sv, ponieważ to decyduje o najlepszych argumentach.
• Zbierz dowody legalnego pochodzenia pieniędzy tak szybko, jak to możliwe.
• Sprawdź, czy zajęta kwota jest proporcjonalna do spodziewanej grzywny lub nakazu konfiskaty i wyraźnie to zaznacz, jeśli tak nie jest.
• Złóż skargę do sądu, załączając do niej dokumenty.

Jeżeli sąd karny w prawomocnym wyroku zarządzi przepadek mienia, można to zakwestionować jedynie poprzez złożenie odwołania od tego wyroku, zazwyczaj w ciągu 14 dni (artykuł 408 Sv).

Co możemy dla Ciebie zrobić, gdy Twoja gotówka zostanie zajęta?

Nasi obrońcy w sprawach karnych zajmują się zajęciem, konfiskatą i odzyskiwaniem mienia . W praktyce:

• Dowiedz się, czy zajęcie odbywa się na podstawie artykułu 94 lub artykułu 94a Sv i poproś sędziego śledczego o zezwolenie.
• Zbierz i uporządkuj dowody legalnego pochodzenia pieniędzy: wyciągi bankowe, zeznania podatkowe, faktury i akty notarialne.
• Sporządzić i złożyć skargę (klaagschrift) zgodnie z artykułem 552a Sv i przedstawić ją na rozprawie w siedzibie sądu.
• Porównaj zajętą ​​kwotę z przewidywaną grzywną lub nakazem konfiskaty i uzasadnij proporcjonalność.
• Reprezentuj osobę trzecią, która podaje się za prawowitego właściciela pieniędzy.

Podsumowanie

• Noszenie przy sobie lub przechowywanie gotówki jest legalne, ale może ona zostać skonfiskowana na mocy artykułu 94 lub artykułu 94a Sv, również w przypadku osób, które nie są podejrzanymi.
• Masz prawo do otrzymania potwierdzenia odbioru i możesz złożyć skargę na podstawie artykułu 552a Sv, najpóźniej w ciągu trzech miesięcy od zakończenia sprawy.
• Skarga zostanie uwzględniona jedynie wówczas, gdy jest wysoce nieprawdopodobne, że pieniądze ulegną przepadkowi lub zostaną wykorzystane na potrzeby nakazu konfiskaty.
• Największą wagę mają udokumentowane dowody legalnego pochodzenia i konkretne argumenty dotyczące proporcjonalności.
• Przekraczając zewnętrzną granicę UE, należy posiadać przy sobie kwotę 10 000 EUR lub większą, którą należy zgłosić.

PYTANIA I ODPOWIEDZI